Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld – Écht alles over het Actiam Wereld Aandelenfonds
Stel je voor dat je breed gespreid, wereldwijd, in aandelen wilt beleggen via één instrument. Je hebt een voorkeur voor duurzaam beleggen. Én je wilt maandelijks voor een vast bedrag automatisch beleggen. Dan is het Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld het overwegen waard. Hierna ‘Actiam Wereld Aandelenfonds’, want dat bekt fijner. Dit fonds belegt in ongeveer 1.300 bedrijven wereldwijd. Hiervoor rekent het lage jaarlijkse kosten. Én er worden grote vervuilers uitgesloten. Klinkt goed, toch?
Het Actiam Duurzaam Index Aandelenfond Wereld is één van mij favoriete fondsen, maandelijks beleggen wij ongeveer 50% van onze inleg in dit fonds. Daardoor hebben we inmiddels een stevige positie in dit fonds opgebouwd.
Een voordeel van een fonds, tegenover ETF’s, is dat je niet in ‘stuks’ hoeft te kopen. Daardoor kan je bij veel aanbieders een automatische aankooporder instellen. Elke maand voor hetzelfde bedrag inleggen in het fonds. Beleggen met de beentjes omhoog.
Inhoudsopgave
Gortdroge feitjes
Het Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld is een Nederlands fonds, met een grootte van ±500 miljoen. Gestart in 2016 en genoteerd bij Euronext Amsterdam. Het fonds heeft een duurzaam beleid, en hanteert daarvoor de ESG criteria. Het fonds leent geen aandelen uit (bron).
De isin, met sexy ‘NL’, luidt NL0011309349.
Resultaten Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld
Tjah, weinig opsmuk hier. Gewoon cijfertjes. Wel goede cijfertjes!
Fondsrendement per jaar
Jaar | Fondsrendement |
2016 | 11,3% |
2017 | 7,7% |
2018 | -3,6% |
2019 | 30,5% |
2020 | 8,2% |
Dividend Actiam Index Aandelenfonds Wereld
Één keer per jaar krijg je een dividenduitkering. Die is hoog. De meest recente dividenduitkering (in April) was € 1,78. Tegen een koers van toentertijd ongeveer € 32 is dat meer dan 5% dividendrendement.
Jaar | Dividenduitkering |
2020 | € 1,78 (5,56%) |
2021 | € 2,77 (6,83%) |
Wat zit er in
Het Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld is een samenstelling van drie Actiam fondsen, namelijk:
- ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds Europa 18,5%
- ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds Noord‐Amerika 69,9%
- ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds Pacific 11,5%
Vergeleken met bijvoorbeeld $VWRL (Noord-Amerika 58,9%) is Noord-Amerika oververtegenwoordigd. Dit komt grotendeels doordat opkomende markten ontbreken.
Wat is duurzaam?
Het is een duurzaam fonds, tenminste in naam. Want zoals de meeste duurzame fondsen is de duurzaamheid op basis van een uitsluitingsbeleid. Om uitgesloten te worden moet je behoorlijk ver gaan. Daarom mag Nestlé er gewoon in, Toyota ook, evenals Shin-Etsu Chemicals (nee, ik weet niet wat zij doen, maar het klinkt onduurzaam – toch?).
Op voorhand worden bedrijven in de kansspel, pornografie en tabak branches uitgesloten. Voor alle overige bedrijven beoordeelt Actiam het bedrijf op basis van ESG criteria. Een slechte score, zonder doelstelling op verbetering, kan leiden tot uitsluiting van het aandeel.
Er zijn op dit moment 299 bedrijven uitgesloten.
Geen opkomende markten
Er zit naast sigarettenfabrikanten nog iets niet in het fonds: opkomende markten. Je belegt met dit fonds daardoor niet in China, Brazilië, Argentinië, etc.
Er is eventueel een Actiam Duurzaam Opkomende Markten fonds, waarmee je dit gat zou kunnen dichten. Maar je raadt het al, die is duurder.
Hierdoor is de spreiding van dit fonds niet wereldwijd. Dit kan invloed hebben op het lange termijn resultaat. Beide positief en negatief, natuurlijk 🔮
Top-10 holdings
De top-10 holdings kent weinig verrassingen. Nog meer dan in de meeste wereldtrackers domineert de VS de top-10. Niet perse erg, want deze gigantische bedrijven behalen hun omzet wereldwijd. Daardoor ben je alsnog gespreid.
Bedrijf | Gewicht in fonds |
Apple | 3,91% |
Microsoft | 3,25% |
Amazon | 2,52% |
Alphabet A | 1,31% |
Alphabet C | 1,16% |
JP Morgan | 0,95% |
Tesla | 0,94% |
Visa | 0,76% |
P&G | 0,70% |
UnitedHealth | 0,71% |
Geen Alibaba of Tencent, die we bij VWRL wel in de top-10 zien.
Herbalanceren
Het Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds bestaat uit de eerder genoemde drie fondsen. De weging van deze drie fondsen wordt maandelijks gebalanceerd, mits er een afwijking van >1% ten opzichte van de index is. Daardoor blijft de samenstelling dichtbij de benchmark.
Beleggen in Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld
Kosten
Het fonds kent lage lopende kosten, daardoor is de impact van de kosten op het rendement minimaal. Dat is precies wat we willen bereiken.
- Jaarlijkse kosten 0,08%
- Instapkosten 0,09%
- Uitstapkosten 0,04%
Van alle wereld aandelenfondsen waarmee ik bekend ben, heeft dit fonds de laagste jaarlijkse kosten.
Aanbieders
Dit zal geen uitputtende lijst zijn. Omdat informatie hierover vinden lastig is. Maar bij deze aanbieders kan je sowieso in het Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld beleggen:
- ING Zelf op de Beurs (periodiek orderen mogelijk)
- Degiro
- Binck Fundcoach (periodiek order mogelijk)
ABN Amro biedt geen Actiam fondsen aan, helaas.
Hierom beleg je in het Actiam Wereld Aandelenfonds
Zoek je een fonds met lage kosten om maandelijks automatisch in te beleggen? Wil je graag brede spreiding? En voel je wel iets voor uitsluiting van de grootste vervuilers? Dan is het Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld (spreek maar eens vijfmaal snel achter elkaar uit) misschien wel wat voor jou.
Voordelen
- Hoog dividend rendement
- ESG filtering en uitsluitingen, o.a. van de tabaksindustrie
- Lage doorlopende kosten
- In Nederland gevestigd
Nadelen
- Geen opkomende markten
- Weinig tot geen small cap
Alternatieven
Wil je niet beleggen in het Actiam Wereld Aandelenfonds? Of beleg je juist al in het fonds en wil je hierom spreiden? Hieronder een paar alternatieven. De in Nederland genoteerde fondsen hebben een gunstigere belastingconstructie dan de in Ierland genoteerde fondsen, daardoor behaal je mogelijk een iets hoger rendement.
Duurzaam? | Genoteerd in | Spreiding | Aantal aandelen | Lopende kosten | |
Actiam Duurzaam Wereld Aandelenfonds | Ja, ESG | Nederland | Geen opkomende markten | 1291 | 0,08% |
NT World Custom ESG Equity Index | Ja, ESG | Nederland | Geen opkomende markten | 1522 | 0,15% |
iShares Core MSCI World UCITS Fund | Nee | Ierland | Wereldwijd | 1592 | 0,20% |
Vanguard ESG Developed World All Cap Fund | Ja, ESG | Ierland | Geen opkomende markten | 4273 | 0,13% |
Let op: fondsen kennen soms instap- en uitstapkosten, daardoor kan je extra kosten oplopen. Hou hier rekening mee. Ik neem ze nu, voor de leesbaarheid, niet op in de tabel hierboven.
Veelgestelde vragen over het Actiam Wereld Aandelenfonds
Dat is onmogelijk om te voorspellen. Het kan hoger zijn dan niet duurzaam beleggen, het kan lager zijn dan niet duurzaam beleggen.
Maar doordat Actiam alleen de grootste vervuilers en schadelijke bedrijven uitsluit, zal de invloed op het totale rendement meevallen.
Nederland heeft een relatief gunstig belastingklimaat. Met name de dividendbelasting is hier laag. Doordat Nederland veel belastingverdragen heeft afgesloten met andere landen, betaal je Nederlandse dividendbelasting op uitkeringen in een Nederlands fonds. Dat scheelt belasting, en levert dus rendement op.
4 thoughts on “Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld – Écht alles over het Actiam Wereld Aandelenfonds”
Bedankt voor je heldere uitleg. Hoe heb je bij de ing automatisch beleggen ingesteld? Mij likt dit nl niet. Ook kan ik actiam niet vinden?
Mooi artikel! Heb je ook inzicht wat de kosten zijn via de verschillende aanbieders, bijvoorbeeld DEGIRO?
Dankjewel! Voor fondsen moet ik een kostenoverzicht nog eens uitwerken. Aandelen en Trackers heb ik wel. De fondsen brokerkosten vergelijking staat nu op de to-do 🙂
Net even bekeken; bij DeGiro betaal je bij aankoop van 10K aan aandelen Actiam 17,48 euro/ bij Binck 15,96 transactiekosten. Echter zijn de servicekosten deels afhankelijk van het belegde vermogen, dus daarnaast nog 11,97 service fee hierover op jaarbasis ( dit alles dus naast de 0.08% instapkosten).
Bij de Giro ben je dus goedkoper uit
Comments are closed.