Écht alles over het Actiam Wereld Aandelenfonds

Stel je voor dat je breed gespreid, wereldwijd, in aandelen wilt beleggen via één instrument. Je hebt een voorkeur voor duurzaam beleggen. Én je wilt maandelijks voor een vast bedrag automatisch beleggen. Dan is het Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld het overwegen waard. Hierna ‘Actiam Wereld Aandelenfonds’, want dat bekt fijner. Dit fonds belegt in ongeveer 1.300 bedrijven wereldwijd. Hiervoor rekent het lage jaarlijkse kosten. Én er worden grote vervuilers uitgesloten. Klinkt goed, toch?

Een voordeel van een fonds, tegenover ETF’s, is dat je niet in ‘stuks’ hoeft te kopen. Daardoor kan je bij veel aanbieders een automatische aankooporder instellen. Elke maand voor hetzelfde bedrag inleggen in het fonds. Beleggen met de beentjes omhoog.

Gortdroge feitjes

Het Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld is een Nederlands fonds, met een grootte van ±500 miljoen. Gestart in 2016 en genoteerd bij Euronext Amsterdam. Het fonds heeft een duurzaam beleid, en hanteert daarvoor de ESG criteria. Het fonds leent geen aandelen uit (bron).

De isin, met sexy ‘NL’, luidt NL0011309349.

Resultaten

Tjah, weinig opsmuk hier. Gewoon cijfertjes. Wel goede cijfertjes!

Jaar	Fondsrendement
2016	11,3%
2017	7,7%
2018	-3,6%
2019	30,5%
2020 tot nog toe	6,9%

Één keer per jaar krijg je een dividenduitkering. Die is hoog. De meest recente dividenduitkering (in April) was € 1,78. Tegen een koers van toentertijd ongeveer € 32 is dat meer dan 5% dividendrendement.

Wat zit er in

Het Wereld Aandelenfonds is een samenstelling van drie Actiam fondsen, namelijk:

• ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds Europa 18,5%
• ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds Noord‐Amerika 69,9%
• ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds Pacific 11,5%

Vergeleken met bijvoorbeeld $VWRL (Noord-Amerika 58,9%) is Noord-Amerika oververtegenwoordigd. Dit komt grotendeels doordat opkomende markten ontbreken.

Wat is duurzaam?

Het is een duurzaam fonds. Tenminste in naam. Want zoals de meeste duurzame fondsen is de duurzaamheid op basis van een uitsluitingsbeleid. Om uitgesloten te worden moet je behoorlijk ver gaan. Daarom mag Nestlé er gewoon in, Toyota ook, evenals Shin-Etsu Chemicals (nee, ik weet niet wat zij doen, maar het klinkt onduurzaam – toch?).

Op voorhand worden bedrijven in de kansspel, pornografie en tabak branches uitgesloten. Voor alle overige bedrijven beoordeelt Actiam het bedrijf op basis van ESG criteria. Een slechte score, zonder doelstelling op verbetering, kan leiden tot uitsluiting van het aandeel.

Er zijn op dit moment 299 bedrijven uitgesloten.

Geen opkomende markten

Er zit naast sigarettenfabrikanten nog iets niet in het fonds: opkomende markten. Je belegt met dit fonds daardoor niet in China, Brazilië, Argentinië, etc.

Er is eventueel een Actiam Duurzaam Opkomende Markten fonds, waarmee je dit gat zou kunnen dichten. Maar je raadt het al, die is duurder.

Hierdoor is de spreiding van dit fonds niet wereldwijd. Dit kan invloed hebben op het lange termijn resultaat. Beide positief en negatief, natuurlijk 🔮

Top-10 holdings

De top-10 holdings kent weinig verrassingen. Nog meer dan in de meeste wereldtrackers domineert de VS de top-10. Niet perse erg, want deze gigantische bedrijven behalen hun omzet wereldwijd.

Bedrijf	Gewicht in fonds
Apple	4,40%
Microsoft	3,52%
Alphabet A	1,29%
Alphabet C	1,20%
P&G	0,87%
Visa	0,84%
Nestlé	0,82%
nVidia	0,73%
UnitedHealth	0,71%

Geen Alibaba of Tencent, die we bij VWRL wel in de top-10 zien.

Herbalanceren

Het Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds bestaat uit bovengenoemde drie fondsen. De weging van deze drie fondsen wordt maandelijks gebalanceerd, mits er een afwijking van >1% ten opzichte van de index is.

Beleggen in Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld

Kosten

Het fonds kent lage lopende kosten. Maar je betaalt ook voor transacties het fonds in, of uit. Dat hakt er best in, als je regelmatig opneemt.

• Jaarlijkse kosten 0,08%
• Instapkosten 0,09%
• Uitstapkosten 0,04%

De jaarlijkse kosten van het Actiam Wereld Aandelenfonds zijn laag. Daardoor is het fonds aantrekkelijk als je van plan bent je inleg lang in het fonds te houden.

Aanbieders

Dit zal geen uitputtende lijst zijn. Informatie hierover vinden is altijd lastig. Maar bij deze aanbieders kan je sowieso in het Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld beleggen:

• ING Zelf op de Beurs (periodiek orderen mogelijk)
• Degiro
• Binck Fundcoach (periodiek order mogelijk)

ABN Amro biedt geen ACTIAM fondsen aan, helaas.

Hierom beleg je in het Actiam Wereld Aandelenfonds

Zoek je een fonds met lage kosten om maandelijks automatisch in te beleggen? Wil je graag brede spreiding? En voel je wel iets voor uitsluiting van de grootste vervuilers?

Dan is het Actiam Duurzaam Index Aandelenfonds Wereld (spreek maar eens vijfmaal snel achter elkaar uit) misschien wel wat voor jou.

Alternatieven

Wil je niet beleggen in het Actiam Wereld Aandelenfonds? Of beleg je juist al in het fonds en wil je spreiden? Hieronder een paar vergelijkbare alternatieven.

	Duurzaam?	Genoteerd in	Spreiding	Aantal aandelen	Lopende kosten
Actiam Duurzaam Wereld Aandelenfonds	Ja, ESG	Nederland	Geen opkomende markten	1291	0,08%
NT World Custom ESG Equity Index	Ja, ESG	Nederland	Geen opkomende markten	1522	0,15%

Let op: fondsen kennen bijna altijd instap- en uitstapkosten. Hou hier rekening mee. Ik neem ze nu, voor de leesbaarheid, niet op in de tabel hierboven.

Veelgestelde vragen over het Actiam Wereld Aandelenfonds