We leven in ‘interessante’ tijden. Terugblik op twee bewogen weken.

Mag je in interessante tijden leven

Een al dan niet Chinese uitdrukking

Wow. Opeens was er paniek. Toevallig vlak nadat mijn Crisis Survival Guide live ging. Zo zie je maar: echt niemand weet van te voren wanneer en waarom het misgaat. Dat het af en toe misgaat is wél een gegeven. Ik wil kort delen hoe we in huize Thinkingbig de afgelopen weken gehandeld hebben.

Belangrijke zaken eerst: COVID-19. Geen paniek, maar neem het serieus. Je bent het moreel verplicht om je best te doen om de verspreiding in te dammen. Werk thuis. Was je handen. Kom niet samen in grote groepen. Doe het. Vergeef je het jezelf als je door het te bagatelliseren iemand besmet, die daarna overlijdt?

En nu over geld. Want daar praten we hier het liefste over ?

Zoals vaste lezers weten heb ik een aantal maanden geleden besloten om van een dividend aandelen portefeuille over te stappen naar een dividend fondsen portefeuille. Voornamelijk opgebouwd uit VWRL (een all world ETF). Geweldige timing? Ik verkocht Tesla begin december voor $ 350. Hmm.

Nadat ik de verkoop had afgerond besloot ik om de opbrengst gespreid in te gaan leggen. Om de verkeerde reden: beurs hoogtevrees. Fout…

Vorige week

Dat betekent wel dat ik een goed gespekte kas heb om nu trackers te kopen.

Na de dalingen van begin vorige week heb ik voor ongeveer 20% van deze pot VWRL gekocht. Dit deed ik door 3 limiet orders in te leggen bij Degiro, elk voor een lagere limiet. Een ladder. Elke lagere limiet was een grotere order.

Ook kocht ik een kleine short positie op de AEX. Met hefboom ? Ik maak mezelf wijs dat dat als ‘hedge’ bedoeld is. Maar het is gewoon gokken. Pakte goed uit, maar de kans was groter dat het geld gekost had. Niet meer doen Mr. Thinkingbig.

Aan het einde van de week waren 2 van de 3 VWRL limiet orders uitgevoerd. Mijn VWRL positie is daarmee aanzienlijk gegroeid. Tegen wat mij betreft mooie kortingen ten opzichte van een maand geleden.

Mijn positie in VUTY, Amerikaanse staatsobligaties, heeft zichzelf bewezen. Ik twijfel al maanden, misschien jaren, over de waarde van obligaties in mijn portefeuille. Nu ben ik overtuigd: VUTY ging deze maand omhoog. Fijn.

Deze week

Er staat een ladder van 3 limiet orders klaar om meer VWRL te kopen. Met limieten vanaf € 60 omlaag: 17 stuks voor € 60, 19 voor € 55 en 25 voor € 50.

Daarnaast wil ik een positie in VHYD, een Vanguard dividend tracker, starten. Hiervoor staat een order klaar met een limiet van $ 40.

Al mijn limieten staan ver onder de huidige koersen.

Maar Mr. Thinkingbig, we gaan vandaag toch alweer omhoog?

Ja dat klopt, maar…

Verwachtingen

Ik vind dat de impact van het stilleggen van grote industriële gebieden onderschat wordt. De niet gedraaide productie kan grotendeels niet worden ingehaald. We spreken over minimaal twee maanden aan sterk verminderde activiteit in ‘de fabriek van de wereld’. Gevolgd door weken aan afgenomen productie in alle Westerse landen.

De Q1 cijfers, maar ook de Q2 cijfers en de Q3 cijfers van grote bedrijven kunnen niet goed zijn. Als de verkopen niet onder druk staan door minder klanten (wie gaat er nu shoppen in Milaan? niemand), dan staan ze onder druk door geen voorraad.

Apple gaat veel minder iPhones verkopen dit jaar. Volgend jaar verkopen ze daardoor minder accessoires en minder services. Nike verkoopt minder hardloopschoenen. McDonald’s verkoopt minder hamburgers.

Dat geen we nog maanden in de koersen voelen. Zodra de eerste cijfers gepubliceerd worden gaan we weer omlaag. Hopelijk weten we de spiraal van ontslag rondes te voorkomen ?

Alternatieve investeringen

Mijn Mintos leningen gaan goed. Het percentage te late terugbetalingen is gelijk aan het gemiddelde van de afgelopen 18 maanden. Valt me mee.

Ik verwacht dat dat over een paar maanden wat gaat oplopen. Zodra de echte impact van de economische vertraging gaat doorwerken in werkgelegenheid. Dat zien we dan wel weer.

En nu?

Het allerbelangrijkste is gelukt: ik heb niets verkocht ? STICK TO THE PLAN. Mijn maandelijkse aankoop loopt door. Ik blijf bouwen aan mijn portefeuille. Geen paniek.

Nu ga ik proberen de komende weken niet meer te kijken naar koersen. Het is wel weer genoeg in mijn leven geweest. Als mijn orders worden uitgevoerd: prima. Als ze niet worden uitgevoerd: ook prima. Ik zie het over een paar maanden wel.

Daarnaast ga ik proberen bij te dragen aan het afvlakken van de besmettingenpiek:

• Ik werk zoveel mogelijk thuis
• Ik was regelmatig mijn handen
• Ik hou afstand waar mogelijk

Het zijn inderdaad interessante tijden. Ik ben weer toe aan saaiheid. Saai is goed.

Hoe vergaat het jullie?

Disclaimer: dit is mijn mening. Het is geen advies, het is geen waarheid, het is zelfs geen hint. Vorm je eigen meningen en maak je eigen keuzes. Ook dat is onafhankelijkheid.